شماره: ۲۴۴۹۳۰/ت۴۲۶۸۳هـ – ۱۳۸۸/۱۲/۱۰
هیئت وزیران در جلسه مورخ ۱۳۸۸/۱۱/۴ بنا به پیشنهاد شماره ۸۱۸۸ /۱ مورخ ۱۳۸۸/۲/۲۰ وزارت تعاون و به استناد تبصره (۱) بند «و» ماده (۹) قانون اصلاح موادی از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی– مصوب ۱۳۸۷- اساسنامه صندوق ضمانت سرمایه گذاری تعاون را به شرح زیر تصویب نمود:
فصل اول – کلیات
ماده ۱- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
صندوق ضمانت سرمایه گذاری تعاون که در این اساسنامه به اختصار «صندوق» نامیده می شود دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است و طبق مقررات این اساسنامه فعالیت می نماید.
صندوق از نظر مالی به صورت خودگردان اداره می شود و چنانچه تکالیف و مأموریت های خاصی از جانب دولت به آن محول شود از محل اعتبارات عمومی تأمین اعتبار خواهد شد.
ماده ۲- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
صندوق با تابعیت ایرانی و برای مدت نامحدود و به صورت شرکت سهامی خاص تشکیل می گردد.
ماده ۳ - حوزه عملیات صندوق سراسر کشور و مرکز اصلی آن در تهران است.
تبصره- [اصلاحی ۱۳۸۹/۱۲/۴]
صندوق می تواند مطابق ضوابطی که به تصویب مجمع عمومی می رسد، بخشی از فعالیت های خود را با عقد قرارداد با سایر اشخاص حقوقی ذی صلاح از طریق نمایندگی در داخل و خارج کشور با رعایت مقررات مربوط برای مدت معین انجام دهد.
ماده ۴-
[اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹] –
[اصلاحی ۱۳۹۹/۴/۱]
سرمایه صندوق مبلغ یکهزار و ششصد و پنجاه میلیارد (۰۰۰ /۰۰۰ /۰۰۰ /۶۵۰ /۱) ریال است که به شانزده میلیون و پانصد هزار (۰۰۰ /۵۰۰ /۱۶) سهم یکصد هزار (۰۰۰ /۱۰۰) ریالی منقسم گردیده و تمامی آن متعلق به دولت است. افزایش سرمایه یاد شده از محل سود انباشته تأمین شده است.
تبصره – افزایش سرمایه صندوق پس از تأیید مجمع عمومی به تصویب هیئت وزیران خواهد رسید.
فصل دوم – موضوع فعالیت
ماده ۵-
[اصلاحی ۱۳۹۱/۵/۲۲]
[اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
هدف صندوق، فراهم آوردن موجبات توسعه سرمایه گذاری و فعالیت در بخش تعاونی از طریق انجام تضمین ها و اقدامات به شرح موضوع فعالیت های زیر است:
الف – [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
تضمین اعتبارات و سرمایه گذاری ها، تعهدات، مطالبات و معاملات شرکت های تعاونی و شرکت های تعاونی سهامی عام و شرکت های تعاونی فراگیر ملی موضوع بندهای (۸)، (۹) و (۱۰) ماده (۱) قانون اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی و نیز اتحادیه های تعاونی، اتاق های تعاون و شرکت هایی که بیش از (۵۰ %) سهام آنها متعلق به شرکت های مذکور باشد که در این اساسنامه «اشخاص حقوقی بخش تعاونی» نامیده می شوند.
ب – [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
تضمین اصل و سود تسهیلات اعطایی بانک ها و مؤسسات مالی و اعتباری به اشخاص حقوقی بخش تعاونی.
پ – جبران بخشی از خسارت های ناشی از حوادث طبیعی و غیرمترقبه، نوسانات شدید بازار و بحران های اقتصادی داخلی و خارجی بر اساس دستور العمل مصوب مجمع عمومی و در حدود اعتبارات مصوب.
ت – ارزیابی، رتبه بندی و تحلیل ریسک (خطر) ذی نفعان ضمانت نامه ها و بیمه ها و جلب همکاری شرکت ها و مؤسسات بین المللی ارزیابی و رتبه بندی سرمایه گذاران ، صادرکنندگان و خریداران.
ث – [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
جلب همکاری بانک ها، مؤسسات مالی و اعتباری، بیمه ها و صندوق های ضمانت مجاز داخلی و خارجی و همکاری متقابل در راستای تحقق هدف صندوق و انجام فعالیت های مشترک در موضوع فعالیت مشترک، قبول یا واگذاری ضمانت اتکایی، سپرده گذاری نزد بانک ها و مؤسسات اعتباری مجاز با اولویت بانک توسعه تعاون.
ج – [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
همکاری و مشارکت با دستگاه های اجرایی در خصوص موضوع فعالیت صندوق.
چ – به کارگیری قابلیت های فناوری اطلاعات و ارتباطات، تجارت الکترونیکی و نرم افزارهای تخصصی مدیریت منابع مالی و تحلیل ریسک (خطر) در راستای تحقق اهداف و موضوع فعالیت صندوق.
ح ـ [الحاقی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
کمک به ایجاد و توسعه شرکتهای تعاونی ضمانت سرمایه گذاری در چارچوب قانون بخش تعاونی اقتصاد جمهوری اسلامی ایران و سایر قوانین مربوط و در صورت لزوم ضمانت اتکایی و مشارکت در تأسیس آنها با رعایت ماده (۱۷) قانون بخش تعاونی اقتصاد جمهوری اسلامی ایران و مواد (۱۰) و (۱۱) قانون اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم (۴۴) قانون اساسی و اصلاحات بعدی آنها.
تبصره ۱- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
پوشش ریسک (خطر) سرمایه گذاری ها و معاملات و سایر فعالیت های صندوق در صورت نیاز در چارچوپ آیین‌نامه هایی خواهد بود که به پیشنهاد هیأت مدیره به تأیید مجمع عمومی می رسد.
تبصره ۲ـ [الحاقی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
صندوق می تواند در هر سال مالی حداکثر تا (۳۰%) از مبلغ خدمات خود را در صورت عدم وجود تقاضای اشخاص حقوقی بخش تعاونی به بنگاهها و فعالیتهای اقتصادی مجاز در قالب اشخاص حقیقی و حقوقی بخش خصوصی خرد و کوچک تا (۵۰) نفر شاغل ( S.M.E ) با اولویت مشاغل و بنگاههای اقتصادی عضو شرکتهای تعاونی تأمین نیاز حرفهای با تأکید بر مشاغل خانگی، خوداشتغالی و شرکتهای دانش بنیان اختصاص دهد. چگونگی عملکرد این موضوع باید در گزارش سالانه به مجمع عمومی تصریح شود.
ماده ۶- منابع مالی صندوق به شرح زیر است:
۱- دریافت وجوه اداره شده، کمک های فنی و اعتباری، کمک های بلاعوض و هرگونه منابع دیگر از محل بودجه عمومی کشور در صورت وجود اعتبار به تشخیص معاونت برنامه‌ریزی و نظارت راهبردی رییس جمهور و در چارچوپ قانون بودجه سنواتی.
۲- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
سود حاصل از خرید و فروش اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار و سرمایه گذاری و سپرده گذاری های صندوق در چارچوب قوانین و مقررات مربوط.
۳- درآمدهای حاصل از ارایه خدمات ضمانت سرمایه گذاری و کارمزد و اخذ هزینه های مربوط .
۴- سود حاصل از سپرده های صندوق نزد بانک ها و سایر مؤسسات مالی و اعتباری.
۵- درآمد ناشی از استیفای حقوق صندوق از محل ضبط و فروش وثایق طرح‌ها و واحدهای ضمانت شده.
۶- دریافت های حاصل از خسارت تأخیر در پرداخت بدهی واحدهای ضمانت شده به صندوق.
۷- سایر موارد مجاز قانونی.
فصل سوم – ارکان صندوق
ماده ۷ - صندوق دارای ارکان زیر است:
الف- مجمع عمومی
ب. هیئت مدیره
پ- مدیرعامل
ت- بازرس (حسابرس)
ماده ۸- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
مجمع عمومی از اعضای زیر تشکیل می شود:
الف – وزیر تعاون، کار و رفاه اجتماعی (رییس مجمع)
ب – وزیر جهاد کشاورزی
پ – وزیر صنعت، معدن و تجارت
ت – وزیر امور اقتصادی و دارایی
ث – رییس سازمان برنامه و بودجه کشور
ماده ۹ - وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر تعیین می شود.
۱-بررسی و تصویب خط مشی و سیاست های کلی صندوق.
۲- رسیدگی و اظهارنظر نسبت به گزارش عملیات سالیانه و تصویب ترازنامه و حساب سود و زیان ظرف مهلت قانونی.
۳- بررسی و تصویب بودجه سالانه که از طرف هیئت مدیره پیشنهاد می شود.
۴- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
پیشنهاد اصلاح اساسنامه صندوق به مراجع قانونی ذی‌ربط.
۵- بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به سایر مواردی که از طرف هیئت مدیره پیشنهاد می شود.
۶- انتخاب و عزل اعضای هیئت مدیره و بازرس و تعیین حق حضور و پاداش اعضای هیئت مدیره و حق الزحمه بازرس و حقوق و مزایای مدیرعامل با رعایت ماده (۷۴) قانون مدیریت خدمات کشوری – مصوب ۱۳۸۶-.
۷- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
تصویب آیین‌نامه های مورد نیاز برای فعالیت صندوق که از طرف هیأت مدیره پیشنهاد می شود و در صورت لزوم ارایه آن به مراجع ذی‌ربط برای اتخاذ تصمیم نهایی.
۸- اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات مشکوک الوصول و لاوصول.
۹- ارجاع دعاوی مورد اختلاف به داوری و همچنین صلح دعاوی با رعایت اصل یکصد و سی و نهم قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران .
۱۰- سایر وظایف و اختیاراتی که طبق این اساسنامه و یا قوانین و مقررات برعهده مجامع عمومی می باشد.
ماده ۱۰- صندوق توسط هیئت مدیره ای مرکب از پنج نفر که برای مدت دو سال به انتخاب و با حکم رییس مجمع عمومی منصوب می شوند، اداره می گردد. تجدید انتخاب اعضای هیئت مدیره بلامانع است و پس از انقضای مدت مأموریت آنان نیز مادام که مدیر یا مدیران جدید انتخاب یا معرفی نگردیده اند، مدیران یاد شده همچنان عهده دار مسئولیت خواهند بود.
تبصره – هیئت مدیره در اولین جلسه یک نفر را به عنوان رییس هیئت مدیره و یک نفر را به عنوان نایب رییس برای مدت دو سال از میان اعضا انتخاب می نماید. تغییر سمت اعضای هیئت مدیره موکول به تصویب هیئت مدیره خواهند بود.
ماده ۱۱- جلسات هیئت مدیره بر حسب دعوت رییس هیئت مدیره حداقل ماهی دو بار تشکیل و با حضور حداقل سه نفر از اعضا رسمیت می یابد. تصمیمات هیئت مدیره حداقل با سه رأی موافق معتبر است.
ماده ۱۲ - وظایف و اختیارات هیئت مدیره به شرح زیر تعیین می شود:
۱- اجرای اساسنامه و مصوبات ابلاغی توسط مجمع عمومی.
۲- تنظیم برنامه ها و خط مشی کلی صندوق در جهت تحقق اهداف و موضوع آن و پیشنهاد به مجمع عمومی برای تصویب.
۳- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
تدوین آیین‌نامه ها و دستورالعمل های مورد نیاز برای فعالیت صندوق و ارایه آن به مجمع عمومی.
۴- رسیدگی و اظهارنظر نسبت به گزارش های مدیرعامل و بازرس و نیز حساب سود و زیان و ترازنامه صندوق و ارایه به مجمع عمومی جهت اتخاذ تصمیم.
۵- اتخاذ تصمیم و پیگیری لازم در مورد وصول مطالبات صندوق و پرداخت دیون آن.
۶- ارایه گزارش و نظر مشورتی به مجمع عمومی در رابطه با عملکرد و امور صندوق.
۷ – ارایه پیشنهاد تغییر یا اصلاح مفاد اساسنامه در جهت پیشرفت سریعتر اهداف صندوق به مجمع عمومی.
۸- اجرای مفاد تبصره ماده (۳) این اساسنامه.
۹- پیشنهاد نصب و عزل مدیرعامل به مجمع عمومی.
۱۰ - افتتاح حساب جاری و سپرده نزد بانک ها در ارتباط با انجام فعالیت های صندوق.
۱۱ - خرید و فروش، اجاره ، اعطا یا قبول ضمانت و ظهرنویسی و تضمین های تجاری و وثیقه و رهن اموال غیر منقول ، سرمایه گذاری و مشارکت و پیمانکاری.
۱۲ - افتتاح حساب های ذخیره ارزی یا ریالی و استفاده از آن ها به نام صندوق نزد بانک ها و مؤسسات مالی و اعتباری و سایر مؤسسات تجاری داخلی یا خارجی یا انسداد آنها با رعایت مقررات مربوط.
۱۳ - پیشنهاد ارجاع دعاوی مورد اختلاف به داوری و همچنین صلح دعاوی و ارایه آن به مجمع عمومی.
۱۴- بررسی طرح‌ها، سرمایه گذاری ها، تعهدات و سایر موارد موضوع فعالیت صندوق جهت قبول پوشش ریسک (خطر) و انجام تضمین ها.
۱۵- مبادرت به هرگونه اقدامی که در چارچوب اهداف تأسیس صندوق و انجام امور مربوط ضروری است و سایر وظایفی که طبق این اساسنامه و سایر قوانین و مقررات به عهده هیئت مدیره می باشد.
تبصره – هیئت مدیره می تواند ایفای وظایف و اختیارات خود را با تعیین موارد به مدیرعامل تفویض نماید.
ماده ۱۳- مدیرعامل صندوق به پیشنهاد هیئت مدیره و تصویب مجمع عمومی از میان اعضای هیئت مدیره و یا خارج از آن برای مدت دو سال انتخاب و با حکم رییس مجمع عمومی منصوب می گردد و تجدید انتخاب وی بلامانع است.
ماده ۱۴ - وظایف و اختیارات مدیرعامل به شرح زیر است:
۱- انجام امور اداری و مالی و عملیات موضوع صندوق و اجرای مصوبات هیئت مدیره و مجمع عمومی.
۲- استخدام، اخراج، ترفیع، انتقال و مأموریت و سایر امور اداری و استخدامی کارکنان بر طبق قوانین و مقررات مربوط و مقررات داخلی صندوق و تعیین مدیران.
۳- نمایندگی صندوق در مقابل سازمان های دولتی و غیردولتی و اشخاص حقیقی و حقوقی و مراجع قانونی و اقامه و دفاع از هرگونه دعوی کیفری و یا حقوقی و یا هر دعوی و اقدامات دیگر در رابطه با مراجع قضایی و اجرایی با حق تعیین وکیل یا حق توکیل به غیر و یا نمایندگی و نیابت.
۴- انعقاد هر نوع قرارداد و اجرای آن به هر شکل و با هر شخص حقیقی و حقوقی و تحت هرگونه شرایط در چارچوب اهداف و موضوع فعالیت صندوق .
۵- صلح و سازش و ارجاع به داوری و استرداد دعوا با رعایت قوانین و مقررات مربوط با تصویب هیئت مدیره.
۶- تهیه بودجه سالانه و ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش های مالی و سایر گزارش ها برای ارایه به هیئت مدیره.
۷- ارایه پیشنهاد افزایش یا کاهش سرمایه و سایر پیشنهادها به هیئت مدیره.
۸- اقدام در مورد وصول مطالبات و بستانکاری های صندوق و تشخیص مطالبات مشکوک الوصول جهت ارایه به هیئت مدیره.
۹- انجام اقدامات لازم در مورد تعهدات صندوق.
۱۰ - ایفای وظایف و اختیاراتی که هیئت مدیره به مدیرعامل تفویض می نماید.
۱۱- سایر وظایف و اختیاراتی که قوانین و مقررات مربوط بر عهده مدیرعامل قرار می دهد.
تبصره ۱- [اصلاحی ۱۳۸۹/۱۲/۴]
چکها و اسناد و اوراق مالی و اعتباری و معاملاتی و تجاری و اسناد تعهدآور با امضای ثابت مدیرعامل و امضای متغیر رییس هیئت مدیره یا یکی دیگر از اعضای هیئت مدیره به تعیین وی معتبر خواهد بود و سایر اسناد و مکاتبات با امضای مدیرعامل مجری است و در صورت لزوم مدیرعامل می تواند حق امضای خود را در این موارد با مسئولیت خود به هر یک از مسئولان و یا کارکنان صندوق واگذار نماید.
تبصره ۲- [الحاقی ۱۳۸۹/۱۲/۴]
استفاده از حسابهای بانکی موضوع ماده (۷۶) قانون محاسبات عمومی کشور با امضای ثابت مدیرعامل و امضای متغیر رییس هیئت مدیره یا یکی دیگر از اعضای هیئت مدیره به تعیین وی و امضای ذیحساب شرکت یا مقام مجاز از طرف او صورت خواهد گرفت.
ماده ۱۵- بازرس (حسابرس) صندوق، سازمان حسابرسی می باشد که موظف است طبق مقررات مربوط اعمال نظارت نموده و به حساب ها و ترازنامه و حساب سود و زیان صندوق رسیدگی و گزارش های لازم را تهیه و به مجمع عمومی ارایه کند و همچنین وظایف و اختیاراتی را که به موجب قانون تجارت بر عهده بازرس است، انجام دهد. بازرس مکلف است گزارش خود را در خصوص حساب های سالانه و ترازنامه صندوق ظرف مهلت سه ماه از پایان سال مالی صندوق به مجمع عمومی تسلیم نماید. بازرس با اطلاع مدیرعامل و بدون دخالت در عملیات اجرایی حق مراجعه به اسناد و مدارک صندوق را دارد.
ماده ۱۶- سال مالی صندوق از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفندماه همان سال پایان می یابد، به استثنای سال اول تأسیس که از تاریخ تشکیل تا آخر اسفند ماه همان سال خواهد بود.
ماده ۱۷ - ترازنامه حساب سود و زیان و سایر صورتهای مالی صندوق باید ظرف دو ماه پس از سال مالی توسط هیئت مدیره به بازرس صندوق تسلیم شود.
ماده ۱۸- [اصلاحی ۱۳۸۹/۱۲/۴]
ده درصد سود ویژه سالانه صندوق که پس از کسر تمامی هزینه ها، ذخایر فنی، اندوخته قانونی و کسور قانونی محاسبه می شود، به حسابهای خزانه‌داری کل واریز می شود.
ماده ۱۹- نیروی انسانی مورد نیاز صندوق با تصویب مجمع عمومی در قالب صورتجلسه کارگروه موضوع تبصره (۱) بند «و» ماده (۹) قانون اصلاح موادی از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و اجرای سیاستهای کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی- مصوب ۱۳۸۷ - از محل بخشی از نیروی انسانی موجود صندوق تعاون کشور تأمین می شود، تأمین نیازهای آتی صندوق بر اساس آیین‌نامه های اداری و استخدامی صندوق خواهد بود.
ماده ۲۰- [الحاقی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
مواردی که در این اساسنامه پیش بینی نشده است حسب مورد تابع قانون تجارت و لایحه قانونی اصلاح قسمتی از قانون تجارت (در مواردی که به تشخیص فقهای شورای نگهبان مغایر شرع نباشد) و سایر قوانین و مقررات مربوط می باشد.
ماده ۲۱- [اصلاحی ۱۳۹۵/۲/۲۹]
این اساسنامه جایگزین اساسنامه صندوق تعاون – مصوب ۱۳۶۸ - موضوع تصویبنامه شماره ۱۳۲۰۰۴/ت۱۰۸۹ مورخ ۱۳۶۸/۱۲/۲۳ و اصلاحات بعدی آن می شود.
این اساسنامه به موجب نامه شماره ۳۷۲۵۱/۳۰/۸۸ مورخ ۱۳۸۸/۱۱/۱۰ شورای نگهبان به تأیید شورای یاد شده رسیده است.
معاون اول رئیس جمهور – محمدرضا رحیمی